《聯合早報》中文版2月8日報道：亞洲富裕人士的資產將在2026年達到4.7萬億美元（約6.2萬億新元），比2021年的2.7萬億美元增長74％。在未來，銀行和財富經理有望借助科技，降低以面對面方式向富裕人士提供服務的高額成本。
根據麥肯錫（McKinsey & Co）發布的最新報告，在亞洲，向富裕人士提供服務預計可為銀行和財富經理帶來200億美元至250億美元的收入，占未來三年亞洲銀行業收入的一半以上。
大眾富裕（mass affluent）市場指的是家庭可投資資產介于10萬美元至25萬美元的人士，這些家庭將在2026年前為亞洲財富管理市場貢獻90億美元至110億美元。富裕階層（affluent）的家庭可投資資產介于25萬美元至100萬美元，預計將向財富管理市場貢獻140億美元至160億美元。2021年至2026年，這兩個群體的復合年增長率分別為13％和11％，在亞洲形成一個快速增長但服務有限的新市場。
傳統上，財富經理通常面對面地服務富裕人士，服務成本較高。此外，許多富裕和大眾富裕人士不愿支付咨詢費用，而傾向于選擇現金和房地產等基本資產項目進行投資。在過去幾年里，這種局面因科技發展而有所改善。
上周五麥肯錫發布的個人金融服務調查發現，80％的富裕和大眾富裕人士會考慮通過數字渠道接受特定產品和服務的咨詢，同時，87％的亞洲發達市場以及64％亞洲發展中市場的投資者表示，他們愿意支付財富管理服務費用。接受調查的投資者主要來自日本、新加坡、韓國。
麥肯錫認為，銀行和財富經理應從四個方面調整服務方式：細分客戶價值主張、重新規劃數字交流、人工智能驅動的決策和核心技術以及適當的運營模式和人才。
銀行和財富經理應利用數字產品和服務來提供個性化服務、客戶旅程和價值主張，同時平衡實際接觸與數字交流，以滿足特定客戶需要。
客戶可通過數字渠道實時獲得由數字分析驅動的投資建議、財務健康審查和預算工具以增強參與感。對客戶關系經理來說，數字交流可以提高生產力，提供端對端的客戶服務，金融機構也可以在匯總所有客戶數據方面提供服務支持，確保所有客戶的體驗是一樣的。
報告指出，要實現數字和人工智能驅動的財富管理模式，銀行應調整運營方式和加強能力建設，并重新設計其組織結構、人才、文化、獎勵和運作，以協助員工向客戶全面傳遞價值。
中國貿促微信